您的位置:文秘网 > 心得学习 > 工作心得体会 > 正文

反洗钱工作心得6篇

工作心得体会范文 编辑:安歌 发布时间:2021/10/25

反洗钱工作心得6篇

【篇一】

做为一名寿险公司反洗钱岗位工作人员,在近几年的反洗钱工作中,并 现结合工作实际,就浅谈在反洗钱工作中的实践心得。 反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作, 做好反洗钱工作是国家利益和人民群众根本客观要求,是维护金融机构诚信及金融稳定的需要,也是保证寿险业发展稳定,促进金融系统健康发展的保证。随着《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录 保存管理办法》的逐步实施,对反洗钱认识得到了进一步强化,初步建立和 完善了反洗钱内控制度,明确了内部反洗钱操作流程,基本上能按规定开展 反洗钱日常工作。但由于反洗钱工作还处于初期阶段,按照《中华人民共和国 反洗钱法》要求,无论是工作力度、实效,还是长效管理机制建设,仍未达 到有关要求,亟待在今后工作中进一步加强和提高。 目前存在以下一些问题:

(一)各层级人员反洗钱意识淡薄,思想认识上存在偏差。一是普遍认 为洗钱活动仅仅发生在经济发达地区、大中城市,对于经济发展较为落后的 小县城、欠发达地区,发生洗钱的可能性极小;二是基层一线员工认为公司客 户大都集中于农村,农民收入来源较为单一,不会有人把“黑钱”拿到偏远 的农村去洗;三是认为客户对洗钱一无所知,即便开展反洗钱宣传,也没有任 何效果。

(二) 组织机构建设滞后,反洗钱工作缺乏力度。公司虽然设立了反洗钱 组织架构,配备了反洗钱工作兼职人员,但由于公司各层级人员对反洗钱工 作重视不够,致使目前反洗钱工作处于尴尬境地,缺乏应有的力度。

(三)中介代理业务客户身份识别制

…………………………此处隐藏部分文章内容…………………………………………

且没有明显的交易目的或 者用途; 

(3)客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑。对于这些情况,坚守自 己的职业道德,提高职业敏感度,杜绝各种形式洗钱案的发生。 在网点反洗钱工作中,我们应将反洗钱工作融入日常的业务经营,充分利用晨会、例会等方式 集中组织学习,并鼓励大家利用业余时间自我学习,切实提高柜台员工的反洗钱意识、知识和技 能。在以后的工作中,我将努力提高自己的综合素质,为我行的反洗钱工作尽一份绵薄的力量。